次房贷公司经纪伪造客户收入信息 Home Capital高管被控掩盖事实

 

据《环球邮报》报道，在次房贷公司Home Capital Group Inc.及其三名现任和前高管于4月19日被控发布虚假和误导性声明向公众解释公司放贷进一步减少的原因后，该公司股价在4月20日出现大跌，跌幅超过18%。

 

Home Capital公司股价大跌

安省证券委员会(Ontario Securities Commission)在4月19日指控Home Capital公司于2015年发布的财务报表和声明违反安省证券法，并因此导致“投资者严重受损”，在相关新闻爆出后，Home Capital公司的股价随即下跌近19%,导致公司市值在次日便缩水近$6亿元。

 

Home Capital公司是加国最大的次房贷公司之一，其是透过其子公司Home Trust从事放贷业务。

 

在安省证券委员会提出相关指控的同时，加国一些地区的房市越来越炙手可热，而诸如Home Capital等次房贷公司所扮演的助推角色也愈发受到决策者的密切关注。去年秋天，联邦政府再次采取行动收紧放贷规则，以遏制持续上涨的房价和负债水平。与此同时，安省政府也在4月20日宣布了一系列房屋改革措施以减少房市投机行为。

 

Home Capital公司在4月19日晚些时候发表声明称，该公司一直严格履行告知义务。Home Capital公司在声明中称：“本公司认为自己所披露的信息完全符合适用的披露要求，相关指控毫无依据，公司将为此进行积极辩护。”

 

安省证券委员会的指控尚未得到证实，被该委员会指控的Home Capital公司高管也未有立即对此事作出回应。

 

高管被控掩盖事实

安省证券委员会在长达11页的指控声明中称，Home Capital公司前首席执行官Gerald Soloway以及时任总裁Martin Reid在经过六个月的内部调查后，并未适当披露他们所获悉的重要信息。该项名为“延龄草计划”（Project Trillium）的内部调查发现在Home Capital公司旗下的一些房贷经纪伪造客户收入信息。

 

安省证券委员称，在进行内部调查后，Home Capital公司公司高管开始在公司内部进行改革，其中包括解雇旗下一些经纪，并修改对房贷发放有严重不利影响的承销程序。

 

据安省证券委员称，尽管Home Capital公司在发现有经纪弄虚作假后，早在2015年2月10日就已经知晓这些事实，但直至该公司在2015年7月发布新闻稿宣布解雇45名经纪时都未有向投资者披露这些重要信息。在此期间，该公司还发布了2014年年度财报和2015年第一季度财报，并在当年5月召开了一次收益电话会议。

 

安省证券委员称，Home Capital公司在2014年6月开始察觉有一名或多名旗下承销商所处理的某些贷款申请涉及“违规行为”。在当年8月，该公司开始进行持续长达六个月的调查，以查明相关问题的波及范围和起因。

 

Home Capital公司在调查中发现，其旗下一个承销团队涉嫌伪造客户收入验证文件，而实际上他们并未进行相关验证，在这个团队中还包括该公司旗下业绩最出色的承销商之一。最终调查结果证明，该承销团队所涉的贷款人的收入及就业信息均系伪造。

 

据安省证券委员会称，截至2015年2月10日，Home Capital公司已经解雇四名承销商，两名经纪和30名代理，同时还在管理层的观察名单中添加了其他一些经纪的名字。

 

安省证券委员会还称，这些被解雇的房贷经纪在2014年向Home Capital公司申请的房贷总额达到$8.814亿元，约占该公司当年贷款发放总额的10%。证券委员会还称，这也导致Home Capital公司的房贷申请审批时间显著延长，从而使得一些经纪向其他贷款机构递交房贷申请。

 

但是，Home Capital公司高管在电话会议上被问及有关新贷款发放量下降的问题时，却将此归咎于冬季天气严寒，经济不景气以及对新贷款审批更严格等原因。

 

此外，安省证券委员会还指控Home Capital公司财务总监莫顿（Robert Morton）在2014年年度财报和2015年第一季度财报中未有如实披露风险，在对有关该公司贷款发放量下降的原因进行解释时避重就轻。

 

安省证券委员会称，2014年年度财报未有披露公司解雇经纪，采取重大补救措施或贷款发放量有所变化造成的影响，而这些事实对于正在决定是否购买、出售或继续持有Home Capital公司股票的明智投资者至关重要。

 

据指控声明称，在2015年2月9日，也就是Home Capital公司公布2014年年度财报的前两天，莫顿曾在一封电邮中称，披露有关“延龄草计划”的额外信息有可能导致该公司在网上遭到口诛笔伐。

 

2016年5月，掌管Home Capital公司近30年的Soloway退休，Reid继任该公司首席执行官。上个月，Reid被免职，Bonita Then开始担任该公司临时首席执行官。当时许多分析家都不解为何Home Capital公司没有选择Soloway或曾担任该公司财务总监的Robert Blowes担任临时首席执行官。目前这两位前高管仍是该公司的董事。