安省政府拟对理财师加强监管

 

《环球邮报》11月21日报道称，安省政府意欲对本省的理财师进行更严格的规管，其措施包括加强对理财师的资质认定管理，以及对理财顾问进行培训。

 

安省财政厅长费德利（Vic Fedeli）表示，财富管理行业对理财师和理财顾问的监管一直很松懈，省府希望藉此确保消费者对他们所获得的理财建议充满信心。费德利还称，省府最大的担心就是有许多投资者都对理财知识一窍不通，而这些投资者有可能会接受未经充分培训的半吊子专业人士的指导。

 

目前，绝大多数加国人士都没有详细的退休财务规划。提供争端解决服务的银行服务及投资申诉专员(Ombudsman for Banking Services and Investments，OBSI)最近公布的一份报告指出，尽管新规要求对投资服务费和服务业绩加大透明度，但消费者针对投资服务的投诉并没有减少。据OBSI称，消费者最大的不满包括对股票、互惠基金、投资产品适用性以及服务费用的披露情况进行投诉。

 

目前，除了魁北克省是在执行一套不同的规则，加国其他所有地区的任何人都可以自称是理财师，无论他们是否经过认证，指定或是拥有相关教育背景。

 

费德利本周在向理财顾问发表主题演讲时称，目前，安省并没有对理财顾问和理财师进行持续的监督管理，因此，一些投资者和家庭现在有可能接受并未经过适当培训，或是根本没有资格帮助他们进行未来财务规划的个人所提供的理财建议和理财服务。

 

费德利称，安省政府计划的举措之一是在未来四年推出理财知识扫盲法案，而他希望在其中看到要求10年级学生完成理财知识课程的学习，这不仅会是强制性要求，而且学生不完成相关课程的学习就不能高中毕业。

 

安省政府在上周公布的秋季经济报告中已经首先解决了理财师和理财顾问的牌照发放问题，称省府将会研究相关措施，以确保各家庭对他们所选择的理财师或理财顾问充满信心，因为他们会知道自己正在和接受过适当培训，并且受到监管机构规管的专业人士打交道。

 

安省自由党在今年6月的省选中落败，但前安省自由党政府曾在今年3月发布过一份咨询文件，以为制定理财师的规管条例打基础。该文件提议只允许拥有获承认的理财规划资质证明的个人使用“理财师”头衔。文件还建议创建一个包含安省所有理财师信息的公共数据库。

 

目前，最常见的理财规划资质证明就是金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council，简称FPSC)发放的理财师认证证书。目前，加拿大已经有超过16,500人获得该证书，其中约有9,000人是在安省。

 

《环邮》本周三曾询问费德利前自由党省府的咨询文件是否也是现任政府研究的内容之一，但其办公室拒绝就此发表评论。

 

在费德利承诺对理财师加强监管之前，他曾在今年秋初决定加入针对互惠基金服务费用的全国性审查。该项前途仍然未卜的审查提议禁止提前支取手续费，因为该项费用往往不为消费者所知。