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对按揭投资基金公司集资监管不力,投资者受害人集体起诉安省政府
Investors sue Ontario over supervision of risky syndicated mortgages





根据环球邮报近日的报道,一群投资者日前将安省政府告上法庭,指控安省政府负责监管抵押贷款经纪人执照的省级监管机构监督不力,允许“顶尖按揭投资基金公司”(Tier 1,下称“顶尖按揭”)和与其有关的公司向投资者兜售风险极高的按揭贷款基金投资,造成投资者血本无归。

有两人向“顶尖按揭”的基金投了资。“顶尖按揭”告诉他们,他们的投资将用于安省房地产开发项目的投资。但这家按揭投资基金公司不久前破产。两个投资人的钱全部损失。这两个人代表其他受害者对安省政府提起集体索赔。

按揭投资基金的钱来自一批个人投资者,基金被用来房地产开发项目的先期投资。出事后,由法庭指定的信托人接管“顶尖按揭”,并把资金用来投资包括兴建共管公寓,给老年痴呆者居住的比普通房有更多房间的住房,学生宿舍的项目上。



在过去的十年中,银行存款利率极低,不少投资者开始寻找有固定收益投资替代产品,这造成按揭投资基金的欢迎程度激增。但是,许多人不了解这类投资的风险,因为此类投资如果失败,他们要回投资的机会要排在其他债主的后面。

该诉讼指控安大略金融服务委员会(Financial Services Commission of Ontario,简称FSCO)及其许多高级官员玩忽职守,没有履行FSCO应尽的责任。FACO于今年6月更名为安大略金融服务监管局(Financial Services Regulatory Authority of Ontario)。

安省司法厅(Ministry of the Attorney-General)的发言人格雷说,省政府尚未收到起诉书。由于此事进入司法程序,该厅对此诉讼不宜置评。

原告于11月1日在安省宾顿的安大略省高等法院提交起诉书。此案是对安大略省的“政府下属机构的经济责任和诉讼程序法”(Ontario’s Crown Liability and Proceedings Act)的检测。这个新法律让那些准备通过起诉政府而寻求经济补偿的人更难胜诉,并迫使原告从一开始就需说服法官,原告通过起诉而打赢官司的成功机会有多大,从而不至于让法官驳回起诉。



代表这一集体诉讼的律师团之一的韦恩(Mitchell Wine)在一份声明中承认,他的客户面临一场艰难的官司。但是他说,他的律师行曾代表那些起诉“顶尖按揭”的投资者提供了法律服务,并代表客户对加拿大最庞大的按揭投资基金分销商Fortress Real Developments Inc.进行了索赔,已经积累了“足够的证据”来向安省政府索赔损失。

韦恩先生说:“安省的监管太差了,这足以要求它对投资者的损失负责。虽然很难打赢起诉政府的官司,但我们有充分的证据起诉FSCO及其雇员,并开始这场诉讼。”

该起诉书指出,2016年,FSCO对“顶尖按揭”采取了行动,并由法院指定的信托人Grant Thornton Ltd.接管了“顶尖按揭”的许多资产。自那时以来,Grant Thornton已从“顶尖按揭”筹集的1.31亿元中找回了2340万元。

但是,该起诉书说,在此之前,许多人警告FSCO“顶尖按揭”有问题,但他们什么也没有做,这使得“顶尖按揭”和与其有关的公司继续向投资者兜售基金。



起诉书说,警告FSCO的人包括:爱德华王子岛省的一名政府雇员,加拿大税务局的官员以及许多抵押贷款经纪人。

起诉书还声称加拿大皇家银行于2014年对“顶尖按揭”进行了调查。结果出来后,皇家银行停止了与“顶尖按揭”的业务合作。在一次会议上,皇家银行的一位代表向FSCO表达了自己对“顶尖按揭”担心,从而引发FSCO的关注。

代表该集团诉讼的原告是64岁的人力资源工作人员Betty Wei和她的丈夫,61岁的工程师Lawrence Vanderklei。他们声称,“顶尖按揭”向他们兜售投资时出示了该公司由FSCO发出的许可证。原告称,他们做出投资的决定是因为“顶尖按揭” 属于安省政府监管的公司。

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