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不想被税务局盯上?自雇报税需要注意哪些细节


 
 
在加拿大做啥都可以赚钱?你不必说服我,因为我信。就拿祖克先生(Jason Zook)来说吧,他创办了一家名为“我穿你的衬衫”的公司。在大约五年的时间里,祖克先生为1600多家小型企业,《财富》 500强等客户提供这一服务。他赚钱的办法是,只要有人穿印有这些公司广告的T恤并在网上进行宣传,这些公司就给他钱。在那五年里,他赚了100多万美元。

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在过去的一年中,很多在新冠疫情期间开了小公司的人问我报税的问题。如果你也干了同样的事,你在2020年报税时,请留意以下一些事项。
 
1、不要忘记经营亏损,因为那可以让你少交税。如果你在2020年因向客户提供商品或服务而有收入,哪怕赚得不多,你可能有权抵税。有个人告诉我他去年用用皮卡车送货赚了1,500元,但他认为自己在汽油,维修和保险上花的钱比他赚的钱还要高。他打算继续送货,并希望在2021年获得更高的收入。许多公司在开业的第一到两年事亏本经营,但这并不意味着你不能要求抵税。他应该可以在2020年报税时在他的其他收入中减去送货的亏损来报收入,从而少交税。

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2、公司报税时不能永远报亏损。如果你年复一年地报亏损,税务局可能会认为你根本没有做生意,你的公司只是为你的业余爱好而设。税务局会问,你是否真的想赚钱?如果收税员得出你的公司根本不是在做生意,而是一种业余爱好,那么你抵税的亏损就会出问题。如果你连续这么干三年,税务局很有可能盯上你。
 
3、生意报税的截止期要比个人报税晚。如果你或你的配偶属于自雇,那么你报税截止日期将自动延长至2021年6月15日。你需要留意的时,如果你最终欠税,税务局将从2021年4月30日开始计算你的欠税利息。
 
4、在家办公的费用支出。如果符合以下其中一条,你就可以在报收入时扣除家庭办公费用:(1)家是你的主要营业地点(你办公的时间一半在家);(2)你的家庭办公室是你的主要营业地点,包括定期在家与客户或患者见面。和那些有资格申报支出的在家办公的雇员一样,在计算办公费用时,你可以将一部分水、电、气、房屋维修和保养费用、按揭利息,地税和房屋保险作为营业支出。这些费用要按照你家用多大地方来做生意的比例来计算。虽然你可以用房屋的市场价值一部分作为你生意的固定资产成本支出(Capital Cost Allowance, 或用于抵税的折旧),但我不建议这样做,因为来年出售房屋时,你可能会失去作为自住房不必因卖高价而免税的资格。顺便说一句,如果是自雇,你不能将家庭办公费用作为亏损报税。
 
5、餐饮和娱乐的抵税:餐饮和娱乐费用的一半可以作为经营成本。遗憾的是,打高尔夫的费用和高尔夫会员费不能算做生意成本。外出就餐时带上一位客户,当天的餐费的一半就可以抵税。
 
6、车辆费用:如果你的车用来做生意,与车有关的部分费用可以抵税,包括汽油费,保险费,维修费,执照费,汽车俱乐部会费,汽车贷款利息,租赁费用和折旧。计算的比例是基于因做生意而开车的公里数占当年行驶总公里数的百分比。
 
7、固定资产:你可以通过设备折旧来抵税。这些设备包括桌子,椅子,文件柜,计算机,手机和计算机软件。这些支出都可以为你省税,甚至可能让你当年报亏。

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8、也许还有其他费用可以减税。如果理由充足,你也可以将那些为了赚钱而产生的费用作为经营成本。当然,这也为抵税找到许多借口。比如,与开会有关的费用,尽管2020年开会的机会并不多。


    

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