骗子冒名改密码 BMO银行拒赔渥太华老妇损失的2.3万
来源: 大中报 王飞
(大中报/096.ca讯)1名渥太华女子,与母亲联名的银行账户,遭骗子非法入侵,且进行一系列虚假交易后,令她损失2.3万元积蓄。
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现年66岁的Nazma Sayeeda Yousuf,在BMO银行开户已有38年,一直未有开设网上银行户口,全靠月结单及亲自到位于渥太华Prince of Wales Drive的分行进行个人理财活动。
4个月前,其女儿Sharmeen Yousuf注意到2人联名的银行账户,出现一些不熟识的交易,包括透过电子转账,及向另一家银行的账户支付信用卡签账,这时,她才发现银行账户可能出现问题。
Sharmeen表示:“感到十分震惊”;“查看了有关交易,简直不敢相信我所看到的”。
根据CBC查看的银行纪录显示,在4周内,Sharmeen的户口共有23,716.38元被转出,包括2次转账至2个不同的电子邮件账户,4次支付加拿大帝国商业银行的Visa卡签账,以及支付3项账单。
根据CBC查看的银行纪录显示,在4周内,Sharmeen的户口共有23,716.38元被转出,包括2次转账至2个不同的电子邮件账户,4次支付加拿大帝国商业银行的Visa卡签账,以及支付3项账单。
Sharmeen表示,所有交易她们都不知情。
BMO银行1名高级员工承认,该行的电话服务员,在第1次可疑交易发生前的1天,向冒充Nazma的人,授权其网上访问权限时,违反了安全协议。
但由于调查过程中,所收集的讯息并不一致,故银行拒绝向她们报销有关金额。
Sharmeen表示,事件令其母亲感到尴尬、羞愧、压力及焦虑;她表示:“当我们把钱存入银行时,我们信任这个机构,我们相信我们的钱是安全的”;“这是每名老年人最可怕的噩梦”。
问题是:
账户是在哪里开的?
你们有什么样的 BMO 产品?
说出过去 30 天内收到的一笔直接存款。
家人批评这些问题太简单了。
BMO电话代理向来电者提供了网上银行密码,并帮助重置了该帐户的借记卡 PIN。不久之后,在蒙特利尔、距离Yousuf住的地方两个小时车程的一台自动取款机上完成了密码更改,但当时没有提取现金。
家人怀疑这笔交易是用一张复印卡完成的,因为他们说优素福的借记卡从未离开过她的财产,她也没有去过渥太华以外的地方。 BMO表示已经排除了重复卡的可能性,但它没有解释如何。
根据录音显示,BMO银行的1名客户服务员承认,该行的诈骗调查员之后确认,来电者并非Nazma,而是1名“可能试图冒充她的老妇人”。
该名员工表示:“接听电话的员工犯了很多错误,我们这边正在处理这些问题”。
Sharmeen及其母亲于4月12日,向银行分行经理报告了这些诈骗交易,经理向她们表示,可能会在5至9个月内报销有关交易。
但6月8日,她们收到电子邮件,BMO银行否决了她们提出的2.3万元诈骗索偿申请,部分原因是一些特殊活动,家人与银行都没法解释。
研究金融犯罪的St. Mary's大学教授Vanessa Iafolla表示,从银行纪录中,可显示出数个诈骗的明显迹象。
Iafolla表示,所有电子转账的金额,都略低于3,000元,这是一些客户必须等待发送另一笔付款的常见门槛。
她表示:“在我看来,她的账户发生了多处重要的安全漏洞,这似乎很清楚”;“任何显著偏离1个人通常可能会做的金融交易,这些举动都应该发出危险讯号”。
Yousuf的家人已经报警,但渥太华警队证实,调查工作已经完成;一名发言人表示:“若果涉案银行提供犯罪证据,警方可以重新展开调查”。
BMO银行向加拿大广公司表示:“已经审查了此事”,并将“与客户联络”;之后1天,蒙特利尔银行区域副总裁致函Yousuf,重申银行之前的调查结果,信中指出:“我们目前还没法断定你是第3方诈骗的受害人”。
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