权利机构强化法规 杜绝温哥华房市洗钱

 

(大中报泊然报道)据《环球邮报》获悉，有数十家温哥华房地产公司都未有遵守联邦反洗钱法规，没有对其客户的身份及其资金来源进行核实。

 

数十家温市房地产公司存在违规行为

据负责执行反洗钱法的加拿大金融交易及报告分析中心(FinTRAC)称，该中心在过去一年发现大约60家卑诗省房地产经纪公司存在“严重”或“非常严重”的违规行为。鉴于涌入温哥华房市的大量中国资金日益引发洗钱担忧，该中心决定强化执法力度。

 

加拿大金融交易及报告分析中心发言人吉布（Darren Gibb）称，温哥华地产行业未有严格遵守联邦法规令人担忧，与此同时，由于房地产行业难以抵御境外资金的洗钱行为，外界对房市洗钱行为的担忧也日益加剧。

 

金融交易及报告分析中心在对温哥华近80家房地产公司的文件及交易程序进行审查后发现，其中有55家公司有违规行为，甚至一些个案所涉的严重违规行为已经足以让相关公司受到处罚。

 

据吉布称，该中心将对一些严重违规的房地产公司采取进一步行动，甚至有可能施加处罚。

 

金融交易及报告分析中心在调查中发现，一些房地产公司忽视相关法规，根本没有核实客户身份，比如要求客户提供驾照或护照等身份证明文件。

 

该中心同时发现，一些房地产公司只有很少或是根本没有核实资金来源的措施，还有一些公司未有依法报告可疑或大宗的现金交易。在2012至2015年间，温哥华房地产公司只向该中心报告了七宗可疑交易。

 

据金融交易及报告分析中心称，此次接受审查的近80家温哥华房地产公司并非是随机选择，而是有的放矢，这些公司都涉及相关投诉或是已引发外界担忧。

 

加拿大地产协会将主要责任归咎于联邦机构

负责进行业内反洗钱培训的加拿大地产协会（CREA）表示，该协会知道地产行业内确实存在一些问题，但主要责任还是要归咎于联邦机构。地产协会指出，金融交易及报告分析中心提供的反洗钱培训显然不足，而地产协会却为此下了很多功夫，包括花重金聘请相关人员以及外部公司对其会员进行培训。

 

加拿大地产协会政府与公共关系副总裁麦考利（Randall McCauley）称，如果金融交易及报告分析中心能够在反洗钱培训上投入与该协会相同的时间和精力，那就再好不过了。他同时指出，联邦机构指望房地产公司能像银行或赌场等专业机构那样对客户进行审核堪称荒谬。此外，要求房地产公司对所有在五年内有过两宗地产交易的客户加强审查，也突显出金融交易及报告分析中心对房地产行业缺乏了解。

 

麦考利称：“有许多房地产经纪在数天或数周内就需要帮助客户卖房再买房，第二宗交易为什么风险更大？房地产经纪为什么要做更多工作？”而金融交易及报告分析中心则回应称，房地产行业有责任遵守反洗钱法规。

 

业内专家呼吁加强反洗钱培训

温哥华Re/Max Select公司的房地产经纪罗伊（Keith Roy）对反洗钱法执法不力一点都不感到奇怪。他表示，想要在卑诗省做房地产经纪易如反掌，而加强公共保护的最有效方法就是要求房地产经纪先参加10周网上培训课程，然后再颁发执照。

 

罗伊同时表示，由于温哥华房市持续火爆，本应负责确保房地产经纪遵守联邦法规的经纪人主管往往需要同时监管位于不同地区的数百名经纪，因此他们常常都会应接不暇。

 

据大温地产局称，目前在温哥华地区有逾12,400名房地产经纪，比五年前增加了24%。

 

温哥华反洗钱专家杜海姆（Christine Duhaime）则表示，金融交易及报告分析中心不能只顾加强执法力度，还应该采取更多措施。

 

杜海姆称，她更愿意看到该中心审查800家房地产公司，而不仅仅只是80家。杜海姆在与许多房地产经纪进行交谈后发现，大部分经纪甚至都不了解相关法规，也不知道自己应该采取哪些措施，她建议这些房地产经纪公司任命合规主管，以强化守法意识。

 

金融交易及报告分析中心承认就算收集到涉嫌房市洗钱行为的信息，通常也不会交给警方，因为只有在可疑交易涉及犯罪行为，比如交易资金是来自加国非法毒品交易时，该中心才会报告警方。

 

吉布认为当局应该将房市洗钱行为视为等同于犯罪，因为一旦房地产买家知道自己必须接受身份核实，并且有可能会被报告给联邦政府，他们在从事房市洗钱行为时势必会三思而行。