手机运营商兼投资公司Globalive 称渥太华已批准其对加拿大华人开创的第一财富银行的强行收购

编者按：根据法庭庭外和解协议，大中网不能提及第一财富银行一位股东的姓名。本文将称此股东为“股东A”

（大中网/096.ca讯） 加拿大环球邮报（Globe and Mail）报道说，以手机运营商 Globalive 公司为首的加拿大投资财团周二（6月17日）表示，已获得联邦政府批准收购总部位于多伦多的加拿大第一财富银行（Wealth One Bank），两年前渥太华曾下令该银行的三位创始投资者剥离所持股份。

Globalive 是一家由手机运营企业家拉卡韦拉（Anthony Lacavera）经营的私营公司，该公司在一份声明中提到，已经满足了完成收购的所有条件，预计交易将在几周内完成。

第一财富银行总裁兼首席执行官伦纳德（Paul Leonard）在一份声明中说：“我们很高兴能与 Globalive 合作，他们的战略愿景与我们为客户提供实用金融解决方案的承诺完全一致。”

第一财富银行是一家面向华裔加拿大客户的特许一类银行（Schedule I），其资产总额超过 5.16 亿元，其中大部分是未投保的房贷。这意味着该银行受《联邦银行法》（Federal Bank Act）监管，被视为国内银行，而不是外国银行的子公司，可接受存款和提供房贷。据该银行自己的新闻稿称，于 2016 年开业，获得了支持者 5000 万元的投资，但尚未实现盈利。

Globalive 提出的发展战略是扩大第一财富银行的房贷业务，并为个人借款人提供更多信贷额度。

在这笔交易中，第一财富银行目前的所有投资者都将撤资，银行的所有权将转移到一个特殊目的机构（SPV），该机构是一个法律实体，允许多个投资者汇集资金，对一家公司进行投资。

Globalive 将负责 SPV 的管理，而其他投资者将成为有限合伙人，只拥有公司的经济利益。

2023 年9月，时任加拿大财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）命令第一财富银行的三位创始投资者，包括股东A、温哥华房地产开发商陈茂华（Morris Chen）和多伦多超市大亨欧阳元森（Yuansheng Ou Yang）剥离其股份，并要求该银行采取严格的安全措施以防止洗钱和共享未经授权敏感信息。

据《环球邮报》报道，自2021年以来，该银行和三位股东一直受到加拿大安全情报局的调查，还受到联邦财政部的调查。这些调查的确切内容，以及他们可能得出的任何结论的性质，尚未公开。

方慧兰对第一财富银行提出的其他要求包括严格的国家安全措施，例如对银行所有员工进行审查、将多伦多总部迁至新的安全场所，以及对公司财产进行监控设备检查。该机构还被禁止使用微信（wechat）开展银行业务。

方慧兰还指示第一财富银行任命一名独立的第三方监督员，并聘请两名合规官员：一名负责安全合规，拥有有效的国家安全许可，另一名负责反洗钱和反恐合规。银行员工必须接受财政部长指示所称的“高级培训”，以遵守《反犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFAA）。

方慧兰提出的命令还禁止三位创始股东以及受其控制的各方查看该银行的数据。如果第一财富银行发现有人未经授权尝试查看这些信息，则必须在 15 天内报告违规情况。第一财富银行的工作人员还必须报告三名股东“出于与遵守这些条款和条件无关的任何原因”的“任何沟通或尝试沟通”。

当时，方慧兰还要求第一财富银行“尽快”从多伦多总部搬迁。地块登记文件显示，该银行位于多伦多雪拔大街的办公场所目前归股东A所有。方慧兰提出的命令称：“在签署新的购买或租赁协议之前，这个新地点以及拟议的物理安全措施需提交给财长部长批准。”

在此期间，该银行受到严格的监控措施。方慧兰的命令要求在办公室安装新的警报器和摄像头，并断开大楼房东拥有的所有摄像头。她的命令还详细说明了其它必要的措施。

第一财富银行还被要求检查“银行所有地点以及用于远程使用的所有公司设备”的监控。命令称，必须立即执行此操作，并且至少每年执行一次，“以确保银行的独立性和运营的完整性”。

方慧兰要求银行每季度进行一次“全网络安全扫描”，以识别任何实际或潜在的安全违规行为，或与“未经授权的第三方”共享数据的情况。

方慧兰的高级公关顾问埃里图（Jessica Eritou）表示，方慧兰 “非常认真地对待自己对加拿大金融业安全和稳定的责任”。

周二（6月17日），财政部发言人福彻（Marie-France Faucher）在一份声明中说，财政部长商鹏飞 “不能对该交易发表评论，因为该申请包含商业敏感信息”。

财政部发言人福彻在一份电子邮件声明中说："在根据《银行法》决定是否批准一项收购时，财政部长可以考虑广泛的因素，施加条件或要求作出承诺。据监管机构的建议，财长批准了 Globalive 收购加拿大第一财富银行的交易。”

Globalive 主席拉卡韦拉在一份声明中说：“我们将与第一财富银行一起采取长期发展的方式，由战略投资者财团与 Globalive 的永久资本共同投资。”

他补充说：“我们期待着完成交易，使银行资本化，并支持其下一阶段的发展。”

在过去三年中，第一财富银行一直在采取安全措施防止洗钱和防止未经授权的敏感信息被共享。

2024年年初，Globalive 出价 5100 万元收购第一财富银行 54% 的股份，并投资 2 亿元扩大业务。2024 年 12 月，加拿大竞争局批准了这项收购。

Globalive 周二同一天表示，现在的收购价为 5800 万元，Globalive 及其支持财团持有 65% 的股份，其余股份由传统投资者持有。

据《环球邮报》此前报道，Globalive 的支持财团包括加拿大、英国和美国的高净值家族，他们在金融领域有丰富的投资经验。

拉卡韦拉在埃及亿万富翁萨维里斯（Naguib Sawiris）的资助下于 2008 年创立了 Wind Mobile 公司。2016 年，该公司以 16 亿元的价格出售给 Shaw Communications，然后将其更名为 Freedom Mobile。

为了赢得监管部门对 Shaw于 2023 年出售给 Rogers 的批准，后者以 28.5 亿元的价格将 Freedom Mobile （第四大手机运营商）出售给了Quebecor。当时，拉卡韦拉竞购 Freedom Mobile 未果。