在调查在投资诈骗案件中，卑诗省证券委员会中发现有100多人为犯罪分子洗钱

（大中网/096.ca讯） 加拿大环球邮报（Globe and Mail）报道说，4月29日一个春意盎然的日子，卑诗省证券委员会（BCSC）的一名官员与加拿大皇家骑警（RCMP）的一名警员来到列治文一户住宅门前敲门，希望与一名诈骗资金链中间人进行交谈，他们怀疑此人协助将投资诈骗受害者资金转移给诈骗实施者。

这名住户试图躲避执法人员，但两名执法人员通过苦口婆心的解释，最终这名住户妥协了，并讲述了一个卑诗省证券委员会调查吴经理（Sammy Wu）已经听过许多次的“故事”。

这名住户称，他在一次扑克游戏中认识了一个人，对方请他将一笔钱存入自己的银行账户，再把现金取出来交给另一个人。为此，他能获得几百元报酬。

4月29日这次“上门谈话”（knock and talk）是卑诗省证券委员会第七次采取这一行动。这是一种应对日益严重问题的新方法：跨国诈骗集团正在招募本地居民充当“洗钱工具人”（money mules），这些人有时明知故犯，有时毫不知情，替他人转移非法资金。

自2024年5月以来，这家省级证券监管机构已识别出116名潜在“洗钱工具人”，并向其中40人发出了警告信。

这些信件通知相关人士，卑诗省证券委员会已确认他们涉嫌参与非法活动，可能面临刑事指控。

（该机构尚未向所有可疑“洗钱工具人”发信，因为部分案件仍在调查中，或无法找到他们当前住址。）

吴经理表示，这类“上门谈话”的目的并非立即逮捕这些“洗钱工具人”。他解释，目的是教育他们并劝阻他们继续参与，因为有些人可能根本不知道自己正在做违法的事。

对于那些明知故犯参与诈骗的人，卑诗省证券委员会和皇家骑警希望先固定证据，以便未来若再次抓到这些人时，能够采取进一步执法行动。

卑诗省证券委员会的吴经理解释说：“首先，我们必须证明他们是知情的，因为无论依据省级《证券法》中关于协助犯罪的条款，还是联邦《刑法》的相关规定，我们都必须证明他们明知自己在转移投资诈骗所得。”

几年前，在调查投资诈骗案件时，卑诗省证券委员会发现有资金通过本地银行账户流转。

吴经理说：“我们当时很兴奋，以为找到了在卑诗省从事诈骗活动的嫌疑人。”

当然，这在投资诈骗案中并不常见，因为这类诈骗通常由海外有组织犯罪集团操控。

“当我们开始和他们交谈时，才发现他们只是‘洗钱工具人’。”

“洗钱工具人”也可能被用于转移其他犯罪所得，例如毒品交易资金或其他类型诈骗资金。

根据加拿大反洗钱监管机构（FinTRAC）的说法，设在印度的有组织犯罪集团一直在招募居住在加拿大的印度年轻学生或处境较脆弱印度人，将从加拿大南亚裔社区通过诈骗吸收的黑钱洗白。

吴经理透露，只有当这些黑钱与投资诈骗有关时，卑诗省证券委员会才有管辖权。

吴经理表示，这种“上门谈话”的想法来自他2023年在英国参加的一场会议。美国邮局（USPS）分享了他们截获附带现金的信封，并发现这些信件与洗钱活动有关。在与这些人谈话后，寄往相关地址的现金信件数量显著减少。

卑诗省证券委员会和皇家骑警常常从“洗钱工具人”那里听到同一模版的故事。吴经理表示，只有大约5%的人是真正毫不知情的，可能是被虚假的招聘广告骗去帮忙转移资金。其余的人则处于不同程度的灰色地带：有些心存怀疑却选择视而不见，有些则完全是主动参与。

吴经理透露，这些“洗钱工具人”往往讲述一个听起来像事先排练过的故事：自己和伙伴经营一门生意，也许卖某种产品，但更常见的是所谓的进出口业务。自己只是负责财务工作，只是按照伙伴的指示转移资金。

“但当我们进一步追问生意的具体细节时，他们根本说不出来，因为实际上根本没有生意在经营。”

吴经理表示，这类“上门谈话”的次数取决于调查资源和调查人员排班。

他说：“我希望我们能做得更多。我认为，这是教育这些人、并真正打断犯罪链条的一种非常有效的方法。”